نسل جدید سرمایه‌گذاران و ابزارهای نوین / سورنا ایکس پاسخ سبدگردان سورنا به پارادایم جدید بازار

به گزارش اقتصادآنلاین، در نشست خبری رونمایی از دستیار مالی هوشمند «سورنا ایکس»، ساسان الله‌قلی مدیرعامل شرکت سبدگردان سورنا، با اشاره به خلأ موجود در «فضای مشاوره و آغاز فرایند سرمایه‌گذاری» گفت: این محصول با هدف کمک به تصمیم‌سازی سرمایه‌گذاران و ارتقای سواد مالی توسعه داده شده و می‌تواند کیفیت خدمات مالی را افزایش داده و خطاها را کاهش دهد.

الله‌قلی با تاکید بر موج جهانی کاربردهای هوش مصنوعی در یک‌سال گذشته، توضیح داد: ابزارهای مبتنی بر AI در حوزه‌های مختلف بازارهای مالی از جمله معاملات الگوریتمی، مدیریت ریسک، اعتباردهی در بانک‌ها و لیزینگ‌ها، و حتی الگوهای تشخیص پولشویی قابل استفاده‌اند و به‌زودی نقش آن‌ها در بازار سرمایه ایران نیز پررنگ‌تر خواهد شد.

۶ محور کلیدی برای سرمایه‌گذاری موفق

مدیرعامل سبدگردان سورنا در بخش دیگری از سخنانش، «سرمایه‌گذاری موفق» را تصمیمی شخصی دانست که باید «مثل یک کت‌وشلوار، برای هر فرد جداگانه دوخته شود» و برای تحقق آن، به شش محور اشاره کرد:

• مایندست و تفکر درست (از جمله نگاه بلندمدت/کوتاه‌مدت متناسب و تفکر احتمالاتی)
• تحلیل دقیق (فاندامنتال/تکنیکال و سایر ابعاد)
• مدیریت ریسک موثر
• شناخت سوگیری‌های رفتاری و تطبیق استراتژی با ویژگی‌های فردی
• انتخاب استراتژی سازگار با رفتار فرد
• تکرار منظم رفتار سیستماتیک در سرمایه‌گذاری

او تأکید کرد: پیچیده‌تر شدن دنیا و افزایش سرعت تغییرات، نیاز به «ابزارهای به‌روز» را بیشتر کرده و ارائه کامل این خدمات به همه سرمایه‌گذاران، صرفاً با روش‌های سنتی ممکن نیست.

چرا «سورنا ایکس» و نه صرفا مشاوره سنتی؟

الله‌قلی با اشاره به اینکه آموزش‌های مالی ممکن است ناخواسته با سوگیری همراه شود و انبوه اطلاعات نیز خود عامل خطا باشد، گفت: جمع‌بندی تیم اتاق فکر شرکت این بوده که باید دانش مالی با ابزار هوش مصنوعی فیت شود تا یادگیری و تصمیم‌سازی سرمایه‌گذاران سیستماتیک‌تر شود.

به گفته او، «سورنا ایکس» یک دستیار مالی هوشمند است که به صورت مستمر در تعامل با کاربران بهتر می‌شود و در دو ماه اخیر نیز به گفته تیم سازنده، دقت پاسخ‌ها به شکل محسوسی افزایش یافته است.

تمرکز بر «خصیص دارایی به جای شکار تک‌سهم

مدیرعامل سبدگردان سورنا یکی از کارکردهای اصلی این ابزار را کمک به تخصیص دارایی (Asset Allocation) دانست و گفت: در نگاه میان‌مدت و بلندمدت، اینکه سرمایه‌گذار چه سهمی از سرمایه را به طلا، ملک، اوراق با درآمد ثابت، سهام و… اختصاص می‌دهد، می‌تواند حتی از انتخاب یک سهم برنده مهم‌تر باشد.

او تاکید کرد: این ابزار قرار نیست پاسخ قطعی بدهد، بلکه نقش آن راهنما و ابزار دبل‌چک برای بهتر شدن تصمیم‌های سرمایه‌گذاری است.

بومی‌سازی برای اقتصاد ایران و دسترسی رایگان

الله‌قلی گفت: «سورنا ایکس» با تجربه و تفکر سرمایه‌گذاری تیم سبدگردان سورنا ترکیب شده و همچنین با داده‌ها و شرایط اقتصادی ایران محلی‌سازی شده است؛ بنابراین می‌تواند نسبت به ابزارهای عمومی، پاسخ‌های «واقع‌بینانه‌تر برای کاربران ایرانی» ارائه کند.

به گفته او، سورنا ایکس برخی ابزارهای بازار سرمایه ایران از جمله انواع صندوق‌ها (مانند صندوق‌های طلا و بخشی) را می‌شناسد و درباره مفاهیم مالی مختلف (مانند آپشن و سایر موضوعات موجود در داده‌های آنلاین) نیز پاسخ‌گو است. همچنین، این دستیار به صورت رایگان در اختیار کاربران قرار گرفته است.

چشم‌انداز: کاهش ابهام و تقویت سرمایه‌گذاری بلندمدت

مدیرعامل سبدگردان سورنا با اشاره به اینکه «کمبود سرمایه‌گذار بلندمدت» در ایران تا حد زیادی ناشی از ابهام‌های متعدد است، گفت اگر ابهام کاهش یابد و دسترسی اطلاعات بیشتر شود، سرمایه‌گذاری بلندمدت نیز تقویت خواهد شد.

 او افزود: این ابزار در آینده نزدیک قابلیت‌های تعاملی پیشرفته‌تری خواهد گرفت و داده‌های مرتبط، به‌صورت هفتگی به‌روزرسانی می‌شوند.

توضیحات فنی: مبتنی بر OpenAI و بازیابی اطلاعات

در بخش پایانی ارائه، درباره ساختار فنی «سورنا ایکس» توضیح داده شد که این سیستم با استفاده از هوش مصنوعی OpenAI توسعه یافته و از روشی مبتنی بر بازیابی اطلاعات (Retrieval) برای تولید پاسخ استفاده می‌کند. زبان برنامه‌نویسی آن پایتون اعلام شد و تیم سازنده اشاره کرد که این محصول در حال حاضر شروعی هوشمند است و با وجود امکان خطا، می‌تواند مسیر یادگیری و تصمیم‌سازی را برای عموم—به‌ویژه نسل جوان—شفاف‌تر کند.

در پایان، الله‌قلی گفت: امیدواریم «سورنا ایکس» بتواند به نسل جدیدی که قرار است در سال‌های آینده بخش مهمی از ثروت جامعه را به ارث ببرد، برای گرفتن تصمیم‌های بهتر کمک کند و در نهایت به افزایش رفاه عمومی منجر شود.