تتر؛ ابزار خروج سرمایه یا انتقال دارایی؟

اقتصادآنلاین – مسیحا حیدریان: هر روز بر تعداد افرادی که بازار ارزهای دیجیتال را برای معاملات مالی برمی‌گزینند، افزوده می‌شود؛ این را هم آمار و ارقام ایران می‌گوید و هم گزارش‌های بین‌المللی از تعداد افراد و نهادهایی که روی رمزارزها سرمایه‌گذاری کرده‌اند.

همین موضوع، نظارت روی عملکرد فعالان این بازار پررقابت را به منظور جلوگیری از تخلفات گسترده افزایش داد. هرچند، نبود چارچوب نظارتی مشخص، موجب بروز تخلفات گسترده‌ای در صرافی‌های رمزارزی از جمله خالی‌فروشی، پول‌شویی، سیگنال‌دهی نادرست و دست‌کاری قیمت‌ها شده است.

وضعیت قوانین رمزارزها در ایران 

سهیل نیکزاد، عضو انجمن بلاکچین ایران و کارشناس رمزارزها، در گفت‌وگو با خبرنگار اقتصادآنلاین با اشاره به وضعیت مقررات حوزه رمزارز در کشور تأکید کرد که قوانین این حوزه عملاً هم‌راستا با ساختار کلی بانکداری آنلاین و نظام مالی ایران شکل می‌گیرد.

نیکزاد گفت: وضعیت قوانین در بازار رمزارز ایران تابعی از بازار بانکداری آنلاین و بانکداری ایران است. به همان اندازه که حساسیت‌های داخلی و خارجی رعایت یا صرف‌نظر می‌شود، در این حوزه نیز همان وضعیت برقرار است و تفاوتی وجود ندارد.

او با اشاره به ماهیت فناورانه بازار رمزارزها گفت: دولت‌ها معمولاً نسبت به حوزه‌های فناوری حساسیت بالایی دارند و این موضوع محدود به یک جریان سیاسی خاص نیست. با این حال، به اعتقاد او بخشی از نگرانی و حساسیت موجود در میان فعالان بازار کریپتو بیش از حد و غیرضروری است.

عضو انجمن بلاکچین ادامه داد: به دلیل این حساسیت‌ها، در صنعت ما الزامات AML (قوانین ضدپولشویی) نسبت به نظام بانکی یا پرداخت‌های فین‌تکی و پرداخت‌های آنلاین ریالی، با شدت بیشتری اعمال می‌شود و ما ناچار به اجرای آن هستیم.

کاربران پلتفرم‌های رمزارزی زیر ذره‌بین نظارتی

این کارشناس رمزارزها درباره فرآیند‌های احراز هویت در پلتفرم‌های رمزارزی نیز توضیح داد: هر کاربری که در پلتفرم‌های رمزارزی فعالیت می‌کند، به احتمال زیاد با فرآیند‌هایی مانند ویدیو کانفرمیشن، تماس تلفنی و احراز هویت دقیق مواجه می‌شود.

این فعال بازار سرمایه با اشاره به هزینه‌های فرایند احراز هویت افزود: خدمات احراز هویت در حوزه کریپتو هزینه‌برتر است. برای مثال، احراز هویت در برخی بازار‌ها ممکن است حدود ۲۰۰ هزار تومان هزینه داشته باشد، اما در حوزه کریپتو این رقم می‌تواند به حدود یک میلیون تومان برسد، زیرا اطلاعات دقیق‌تری باید دریافت شود.

نیکزاد در ادامه با اشاره به نظارت بر کاربران پلتفرم‌های رمزارزی گفت: کاربران پلتفرم‌های رمزارزی در ایران تحت نظارت هستند و فرآیند KYC (احراز هویت مشتری) برای آنها اعمال می‌شود و این موضوع همواره وجود داشته است.

استانداردهای جهانی چه می‌گویند؟

وی افزود: KYC اعمال‌شده در این حوزه حتی از برخی پلتفرم‌های وام، پرداخت‌های آنلاین و کیف‌پول‌های آنلاین نیز شدیدتر است.

نیکزاد در بخش دیگری از این گفت‌وگو درباره استاندارد‌های جهانی این رویه‌ها گفت: اینکه استاندارد‌های مورد استفاده در ایران تا چه اندازه با معیار‌های جهانی منطبق است، در حوزه تخصصی من نیست و روایت‌های موجود نشان می‌دهد که این انطباق کامل نیست.

تتر ابزار خروج سرمایه نیست

سهیل نیکزاد در ادامه این گفت‌و‌گو در پاسخ به پرسشی درباره نقش تتر در خروج سرمایه از کشور، این ادعا را رد کرد و آن را نادرست دانست.

وی در توضیح این موضوع با ذکر یک مثال افزود: فرض کنید در باغی زندگی می‌کنید که همه میوه‌ها وجود دارد به جز گیلاس و گیلاس در باغ دیگری است. اگر کسی مقداری گیلاس به این باغ بیاورد و فرد دیگری آن را از باغ خارج کند، نمی‌توان گفت گیلاس ابزار خروج سرمایه از باغ است.

نیکزاد ادامه داد: اگر تتر ابزار خروج سرمایه از ایران باشد، به این معناست که پیش از آن ابزار ورود سرمایه نیز بوده است. زیرا در ایران تتر تولید نمی‌شود و پشتوانه آن نیز دارایی غیرایرانی و ایالات متحده آمریکاست.

وی ادامه داد: اگر فردی با تتر سرمایه‌ای را از ایران خارج می‌کند، حتماً پیش‌تر فرد دیگری با همان ابزار سرمایه‌ای را وارد کشور کرده است؛ بنابراین این برداشت نادرست است.

نیکزاد در پایان تأکید کرد: این همان جملاتی است که باعث شکل‌گیری برداشت‌های احساسی می‌شود، در حالی که واقعیت علمی ماجرا چنین نیست.